如今网络时代,诈骗集团也善用社交媒体宣传投资计划,以超高回酬吸引受害者上钩。警方透露,这类投资诈骗案在疫情期间不减反增,呼吁民众小心提防。今天小编就来谈谈诈骗集团如何一步步引受害者掉入投资骗局,而我们又该如何防范诈骗吧!

常见诈骗手法

1.创建虚假投资网站

一般上,诈骗集团会利用真实网站作为范本,再使用URL创建虚假的投资网站,并在社交媒体上宣传不存在的外汇投资、加货币等投资计划,以超高回酬吸引受害者上钩。

2.初期给予回酬引上钩

在投资初期,诈骗集团会承诺受害者给予根据年、月份甚至每分钟分发最高400%的回酬。为了取信受害者,诈骗集团初期会给予指定的回酬,让受害者越陷越深,直到后期直接关闭相关网站,并卷走所有资金。过程中,诈骗集团甚至不惜花费一个月的时间,在社交媒体结识受害者,并拉近关系,直到对方放下戒心后,再称可以介绍赚钱投资计划。

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3.运用社交媒体拉拢受害者

诈骗集团会在Telegram、Whatsapp等通讯软体建立群组,提供各种不同的投资配套,不停怂恿受害者投入资金,甚至要求他们转账至不同的银行户头。

photo credit by theStar/ANN

此外,诈骗集团也会透过Zoom及Google会议方式拉拢受害者,惟全程无法看见对方的全貌,对方仅以声音诱导受害者一步步坠入陷阱。

4.利用空壳公司犯案

诈骗集团大多利用马来西亚公司委员会(SSM)注册的空壳公司犯案,挂羊头卖狗肉,向受害者推销不存在的投资计划。

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如何预防投资诈骗

1.查询是否为可疑银行户头

在进行任何转账交易前,可先通过警方网站或下载”SEMAK MULE CCID”,检查相关银行户头是否涉及违法活动。

步骤一:进入警方网站(https://semakmule.rmp.gov.my/
步骤二:输入可疑银行户头号码
步骤三:输入验证码,并点击”查询”

注意:尽管该银行户头没有被举报的记录,也并不代表该户头完全安全,还请大家小心警惕。

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2.注意是否为虚假投资网站

警方曾向媒体展示疑似涉及投资骗局的网址名单,可点击下图放大显示哦!

资料来源:星洲日报

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